數位金融資訊教室

 A520數位金融實驗教室

 使用規則

 成立宗旨

台灣已經是亞太區域金融中心的重要市場，隨著金融市場的蓬勃發展，國外各大投資機構紛紛來台設置分支據點；政府逐步開放新金融商品的交易市場，自民國86 年開放發行認購權證、金融期貨以來，利率選擇權、指數選擇權、SWAP交易及公債期貨等新金融商品也將逐漸於台灣市場中發行。基於金融市場發展日新月異，新金融商品設計不斷推陳出新，學界與業界均有渴求新知識新商品的強烈需求，健行科技大學財務金融系也將配合此一潮流，成立數位金融實驗室，培養學子屬於網際網路時代的投資決策新觀念與新方式。

相關特色

在數位金融資訊教室的規劃中，以金融大學網際網路教學平台作為建構財務金融相關資訊教室的基礎環境，並且依次規劃不同層級的財務金融模組（整體架構如圖1所示），包括了：
(1).支援個人投資理財活動之『個人投資理財模組』
(2).支援機構投資人(如證券商自營部、基金公司)投資理財活動之『機構投資理財模組』
(3).輔助衍生性金融商品投資決策分析之『衍生性金融商品模組』
(4).支援投資部位控管及避險操作風險控管的『風險控管模組』
(5).提供全球金融市場資訊的『國際金融模組』。
(6).提供衍生性金融商品開發設計的『新金融商品設計模組』

以下分別敘述網際網路教學平台與各金融模組之特色與預計達成之效益：
(1) 虛擬網路下單環境
特色:
由於台灣財金學習環境起步較晚，學員對於金融商品的實務能力略嫌不足，不過隨著網際網路興起，網際網路的應用愈來愈普遍，我們計劃善用網路網路的特性結合財金教學的方便性，設置財金專業教室虛擬網路下單環境，提供足夠的資訊資源(Information Resources)以輔助財務金融相關課程的教學活動，以提升教學效果。
(a).將學習所需的財經資訊整合在一處，訓練學生找資料、用資訊的能力
(b).以網際網路技術提供豐富、龐大的資料查詢系統
(c).完整的軟體應用工具
(d).運用兩岸三地的整合資料，可快速建立國際化操作的經驗
(e).互動式的教學環境
(f).個人化的應用系統建立
(g).整合性的資訊資源
(h).教學活動的輔助工具
(i).透過網路學習方式增加學生校際間的學習互動
(j).運用網際網路模擬交易訓練，增加操作經驗
預計達成效益:
提供教學過程之各種資訊資源，包括：資訊源、資料、財經新聞庫、計算環境、網路服務工具軟體、虛擬操作環境、即時報價、教材、師生互動空間等輔助工具，以提升財務金融相關課程的教學效果。

(2) 個人投資理財模組
特色:
本模組建置的主要目的在於加強學生對於股市行情報價系統的熟稔程度與進階系統運用能力，相較於其他學校所設立的電腦教室，健行個人投資理財模組特色在於：
(a).學習導向，以培養學生具備基本及技術分析能力為重點。
(b).整合相關產品，提供學習者完整的股市投資實習環境。
(c).一人一機環境，強調教學實用性。
(d).輔以現代化智慧型投資決策系統，加強學生資訊系統應用能力。
預計達成效益:
個人投資理財模組設置的目的在提供學生參與股市投資的學習經驗，在本階段實習重點將可使學生具備理性投資人的技術分析與基本分析能力，同時為下一階段的教育目標『培養機構投資人才』奠下基石。

(3) 國際金融模組
特色:
本模組將建置一套Bridge or Bloomberg系統，使學生能了解企業投資部門或證券公司自營部對如何運用國際金融市場的操作策略，使公司在一定風險考量下賺取最大利潤。
預計達成效益: 國際金融模組可使教師達成以下之教學目標：
(a).培養學生運用國際金融市場資訊，以增加獲利之決策能力
(b).了解實務界投資部門的運作流程
(c).運用國際金融市場資訊分析風險稽核的執行能力
(d)訓練學生成為外匯市場交易員的操作經驗

(4) 機構投資理財暨風險控管模組
特色:
我國金融市場隨著國際化、自由化的程度不斷的加深，金融市場的波動性也越來越大，投資機構所面臨的各項風險不僅加劇加烈，甚至呈現多樣化，也更複雜化。尤其投資機構間的競爭更趨白熱化，投資機構為確保收益機會，無不積極承擔風險以獲取最大利潤。在這樣的狀況下，投資機構本身進行風險管理就較以往顯得重要許多。而在風險日益多樣化以及複雜化的情況下，風險管理的適切與否，直接關係到投資機構經營的安全性，而且甚或有可能損及投資機構正常經營的健全性。其結果對於金融的安定亦將產生極大的危險性。因此有效的風險管理已成為投資機構成功經營的重要因素。
目前學術界對投資操作之主要風險來源可細分為下列五項：
(a).市場風險(Market Risk)：指投資的部位會隨著市場的波動而產生盈虧的部分，也是所有風險來源中最主要的。
(b).流動性風險(Liquidity Risk)：指交易標的物市場成交量太小或交易部位太大所造成的風險。
(c).作業風險(Operational Risk)：代表由於不正確的下單、結算、電腦或會計作業所導致的損失，此外，違反投資上限或風險限制也算是作業風險的一部分。
(d).信用風險(Credit Risk)：指交易的對方無法履行義務的風險。
(e)法律風險(Legal Risk)：指整個交易過程中所延伸的法律問題風險。
上述風險，在學理與實務應用上，信用風險與法律風險尚不易有量化標準，大部份仍仰賴管理人之專業素養與經驗判斷；而市場風險、流動性風險與操作風險的控管，則有完整之學理基礎與應用規範。
預期效益: 本系統預期會對學生產生以下之學習效益。
(a).提供 學生在即時的基礎上管理 整體投資部位風險的能力。
(b).提供學習管理投資組合風險的能力。
(c).學習如何評估投資績效的標準。

(5) 衍生性金融商品模組
特色：
近年來，金融創新(Financial Innovation)快速發展，導致衍生性金融商品不斷推陳出新，衍生性金融商品乃是由相關現貨衍生出來的金融商品，其種類包括了遠期契約、期貨、交換、選擇權以及更多型態的再衍生類別。
由於衍生性金融商品在投機、避險、套利等領域應用很廣，許多金融單位甚至投資個人均將其列入資產組合中；越來越多的財務金融科系所在講述投資學及財管中的相關單元時，將其列為必教單元，甚至開設專門課程講授。
然而衍生性金融商品在產品設計、評價、操作、管理方面均較現貨金融商品複雜，且實務上需要運用資訊工具輔助計算及制定決策，因此在教學效果的營造上，最感困難；有鑑於此，清雲在金融大學的規劃架構中，特別設置衍生性金融商品模組。
所規劃的衍生性金融商品模組希望提供包括應用系統、資訊應用建構工具等資訊資源(Information Resources)，以輔助財務金融相關課程教授衍生性金融商品相關單元之使用，以提升教學效果。
目前本系數位金融資訊教室所規劃之衍生性金融商品模組包括了以下三大類工具：
(a).權證計算工具(Winder)
(b).財務工程計算暨金融風險控管系統(Financial CAD)
(c).權證與期貨商品之虛擬交易環境
歸納衍生性金融商品模組的特色如下：
(a).提供豐富的相關資訊。
(b).提供選擇權評價分析工具：
    選擇權評價與分析為衍生性金融商品中最為複雜者，國內已經發行的認購權證即為選擇權的一種。
(c)提供衍生性金融商品的虛擬交易環境。
(d)提供允許使用者建構財務模式的分析環境：此部份由Financial CAD提供。
(e)透過資料庫與新聞庫，提供衍生性金融商品相關資料與新聞。 
預計達成效益：
提供衍生性金融商品相關課程或單元教學過程之各種資訊資源，包括：應用程式、資料源、資料庫、新聞庫、計算環境、網路服務工具軟體、虛擬操作環境、即時報價、教材、考題、師生互動空間等輔助工具，以提升教學效果。

(6) 新金融商品設計模組
特色:
衍生性金融商品不斷的推陳出新，本模組特色在建立一套訓練學生設計及評價新金融商品的工具庫。內容包括:財金工具箱、金融時間序列工具箱、異質條件變異數自我迴歸工具箱、C語言編輯器、最佳化模組工具箱及統計工具箱。
預計達效益:
訓練大學部學生熟悉新金融商品的設計及評價。未來金融研究所成立後，將要求研究生畢業前利用本模組設計完成一件新金融商品，以符合本系對學生品質要求及技職教育目的。

機房與伺服器設備

示範講義

• 單筆選擇權之操作
• 虛擬交易所(選擇權)920722

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• 模組與財經專業人員能力培養的對應表
• 模組與特定領域財經專業人員的對應表